習(xí)近平***在中共中央政治局第十八次集體學(xué)習(xí)時(shí)強(qiáng)調(diào)，“要加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)的引導(dǎo)和規(guī)范”“要把依法治網(wǎng)落實(shí)到區(qū)塊鏈管理中，推動(dòng)區(qū)塊鏈安全有序發(fā)展”。

目前，區(qū)塊鏈尚處于加速發(fā)展的早期階段，技術(shù)、應(yīng)用前景廣闊，但風(fēng)險(xiǎn)同樣不容忽視。

謹(jǐn)防投資風(fēng)險(xiǎn)

清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融系教授、中國金融研究中心主任何平透露，區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)勢頭火熱，不斷有新企業(yè)涌入賽道。“部分賽道參與者并沒有真正理解什么是分布式存儲(chǔ)，也并沒有理解區(qū)塊鏈如何促進(jìn)商業(yè)模式提升。過度投資是區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)當(dāng)前面臨的風(fēng)險(xiǎn)之一。”

特別是打著區(qū)塊鏈概念，包裝成投資標(biāo)的違法、違規(guī)項(xiàng)目，給社會(huì)帶來了傷害。

2018年8月28日，銀保監(jiān)會(huì)、中央網(wǎng)信辦、公安部、人民銀行、國家市場監(jiān)管總局曾聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》，風(fēng)險(xiǎn)提示中提到，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權(quán)益。

如果應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)不能給社會(huì)帶來正向效益的提升，那就不是好項(xiàng)目。何平認(rèn)同這個(gè)觀點(diǎn)，“風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻存在，投資者應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎，對(duì)諸多區(qū)塊鏈項(xiàng)目要仔細(xì)甄別。”

謹(jǐn)防金融風(fēng)險(xiǎn)

何平強(qiáng)調(diào)，市場上打著區(qū)塊鏈概念的詐騙行為層出不窮，引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，對(duì)于違法違規(guī)行為，監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)法，懲前毖后，防范龐氏騙局出現(xiàn)。

中國人民大學(xué)大數(shù)據(jù)區(qū)塊鏈與監(jiān)管科技實(shí)驗(yàn)室主任楊東介紹，科技創(chuàng)新會(huì)帶來量變風(fēng)險(xiǎn)與質(zhì)變風(fēng)險(xiǎn)。他舉例：金融科技會(huì)大幅降低資金提供者與需求者之間的連接費(fèi)用，但金融風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性、突發(fā)性、傳染性和負(fù)外部性等特征并不會(huì)消失。

“不僅如此，金融、技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)更易產(chǎn)生疊加與聚合效應(yīng)，使風(fēng)險(xiǎn)傳遞得更快、波及面更廣，且在技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)、操作性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等層面表現(xiàn)得更為突出。” 楊東說。

楊東還說，區(qū)塊鏈正在與不同技術(shù)之間融合，現(xiàn)實(shí)世界與虛擬世界之間的界限正在被模糊，其在金融科技領(lǐng)域引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)慢慢體現(xiàn)出來。

謹(jǐn)防監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)

楊東認(rèn)為，針對(duì)區(qū)塊鏈行業(yè)的快速發(fā)展，傳統(tǒng)監(jiān)管模式應(yīng)對(duì)乏力，信息不對(duì)稱帶來的各類風(fēng)險(xiǎn)日益突出。

楊東指出，科技的變化日新月異，從而使得基于事實(shí)的監(jiān)管路徑讓管理者應(yīng)接不暇，監(jiān)管的緊迫性會(huì)導(dǎo)致數(shù)據(jù)識(shí)別更加困難。

“在多變、復(fù)雜且破壞式創(chuàng)新頻發(fā)的時(shí)代，確定監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管時(shí)機(jī)和監(jiān)管方式并非易事。”

在法律層面，楊東認(rèn)為，通過傳統(tǒng)監(jiān)管法律來監(jiān)管區(qū)塊鏈行業(yè)發(fā)展存在一定滯后性，這點(diǎn)在區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的金融領(lǐng)域體現(xiàn)尤為明顯。

“監(jiān)管原則整體上傾向于事后總結(jié)教訓(xùn)型立法，此類傳統(tǒng)的審慎監(jiān)管和行為監(jiān)管的原則、理念甚至理論無法有效應(yīng)對(duì)金融科技等各新業(yè)態(tài)的迅猛發(fā)展。”楊東說。

謹(jǐn)防技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

中國信息通信研究院發(fā)布的《區(qū)塊鏈白皮書（2019年）》顯示，目前全球公開區(qū)塊鏈專利的申請數(shù)量高達(dá)1.8萬余件，中國占比超過半數(shù)，居全球第一。

白皮書同時(shí)也顯示，在專利授權(quán)方面，雖然中國當(dāng)前區(qū)塊鏈專利申請量位居第一，但大多處于審查階段，授權(quán)專利多為實(shí)用新型、邊緣性的專利。

截至2018年底，全球有771件區(qū)塊鏈發(fā)明專利獲得授權(quán)，中國僅有53件。

中國電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院軟件工程與評(píng)估中心主任周平認(rèn)為，區(qū)塊鏈在技術(shù)層面存在多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。公開透明和不可篡改是區(qū)塊鏈的主要特征，隨著技術(shù)發(fā)展，新的隱私保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。此外，當(dāng)前諸多區(qū)塊鏈應(yīng)用主要是基于對(duì)國外開源技術(shù)的改進(jìn)、提升，大規(guī)模應(yīng)用存在互聯(lián)互通風(fēng)險(xiǎn)，有可能形成眾多新的信息孤島，甚至有可能在技術(shù)上受制于人。另外，要防止出現(xiàn)針對(duì)區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施的過熱投資，以免出現(xiàn)資源浪費(fèi)。

監(jiān)管如何科學(xué)有效

隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的普及和應(yīng)用越來越多，除了技術(shù)層面的監(jiān)管，法律和政策等制度層面的監(jiān)管也變得越來越迫切。

楊東說，面對(duì)新技術(shù)帶來的新問題，亟須突破傳統(tǒng)監(jiān)管維度，充分利用科技帶來的契機(jī)，解決監(jiān)管中“治亂循環(huán)”桎梏，在促進(jìn)創(chuàng)新的同時(shí)有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

“科技已深刻地影響著法律和治理體系，堅(jiān)持科技治理與法律治理相結(jié)合是重塑監(jiān)管能力的有效方式。”楊東說，區(qū)塊鏈的影響不只在于生產(chǎn)力、技術(shù)層面的重構(gòu)，更觸及生產(chǎn)關(guān)系層面、規(guī)則層面，影響利益的分配機(jī)制、利益的格局。

針對(duì)如何科學(xué)有效監(jiān)管，中國電子技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化研究院區(qū)塊鏈研究室主任李鳴認(rèn)為，有關(guān)部門應(yīng)建立完善的監(jiān)管體系，利用法律法規(guī)明確主體責(zé)任，利用政策引導(dǎo)方向，科技管理并控制技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，探索有針對(duì)性的監(jiān)管手段和方法，對(duì)網(wǎng)絡(luò)、硬件、軟件、信息相關(guān)的服務(wù)提供商進(jìn)行管理。

楊東還認(rèn)為，監(jiān)管部門要積極探索區(qū)塊鏈應(yīng)用，有序推動(dòng)這項(xiàng)技術(shù)的發(fā)展，并降低技術(shù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

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