跌宕起伏的2020年即將結(jié)束，在這一年中，國際形勢風(fēng)云變幻，新冠疫情席卷全球。區(qū)塊鏈和加密行業(yè)見證了“黑色星期四”的恐懼，也見證了創(chuàng)下歷史新高的酣暢，見證了DeFi熱潮時的瘋狂，也見證了機(jī)構(gòu)資本的貪婪。

《比推》也回顧了過去一年中發(fā)生的那些大大小小的事件，整理出了區(qū)塊鏈和加密行業(yè)中出現(xiàn)最多的50個關(guān)鍵詞。

新冠

新冠疫情是2020年的“黑天鵝”事件，它對全球近80億人口的生活產(chǎn)生了深刻的影響，每個國家和行業(yè)都不得不做出改變。不過對加密和區(qū)塊鏈行業(yè)來說，這是一個千載難逢的機(jī)遇。數(shù)字貨幣和支付系統(tǒng)加速發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)更加廣泛應(yīng)用，比特幣等加密貨幣成為對沖法幣通脹的不二選擇。

黑色星期四

覆巢之下，焉有完卵。3月12日在全球資產(chǎn)市場暴跌的大背景下，加密資產(chǎn)未能獨善其身。市值最高的加密貨幣比特幣幾近腰斬，這讓人們再次思索加密資產(chǎn)與傳統(tǒng)資產(chǎn)之間的聯(lián)系。不過令人欣喜的是，雖然同傳統(tǒng)資產(chǎn)間仍有較強(qiáng)的相關(guān)性，但是加密資產(chǎn)很快便從大跌中復(fù)蘇。

負(fù)油價

4月21日凌晨，美國WTI原油期貨的5月交付合約價格跌至-37.63美元。 這讓質(zhì)疑比特幣等加密貨幣價格波動過大的人啞口無言。事實上在2020年的大部分時間中，比特幣等加密貨幣的價格波動幅度并不大，加密資產(chǎn)的成熟肉眼可見。

中美關(guān)系

地緣政治始終是加密行業(yè)和加密市場格外關(guān)注的領(lǐng)域，在今年年初美國和伊朗關(guān)系惡化的背景下，中國和美國兩個大國的打打和和同樣影響著加密行業(yè)。從貿(mào)易談判簽訂第一階段協(xié)議，到互相關(guān)閉對方領(lǐng)事館。在地緣政治關(guān)系緊張時，加密資產(chǎn)往往被作為“避險資產(chǎn)”。

脫歐

英國脫歐在加密和數(shù)字監(jiān)管方面帶來的不確定性要大于對加密市場的影響。雖然這可能會使部分投資者將法定貨幣資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為加密貨幣，但是對加密行業(yè)更大的影響在于，一些總部此前位于英國的公司正在遷往歐洲的其他國家以規(guī)避監(jiān)管政策不確定性的風(fēng)險。

美國大選

特朗普還是拜登？在今年下半年，加密行業(yè)為這兩種不同的美國大選結(jié)果進(jìn)行了無數(shù)次推演，但是最后卻發(fā)現(xiàn)，無論誰最終大選，都無法改變加密行業(yè)和市場的大趨勢。在特朗普治下美股表現(xiàn)優(yōu)異，有利于加密市場，而拜登可能會帶來監(jiān)管的確定性，同樣有利于加密行業(yè)。

減半

四年一次的，除了美國大選，還有比特幣的區(qū)塊獎勵減半。5月份，如期而至的減半如鈍刀割肉般影響著整個加密市場的走勢，雖然在當(dāng)月比特幣的價格未能馬上飆升，但是在整個下半年的加密牛市當(dāng)中，我們都能看到比特幣的第三次區(qū)塊獎勵減半造成的供應(yīng)減少的影響。

數(shù)字黃金

彭博社在比特幣減半后的一份報告中稱，2020年是比特幣向數(shù)字黃金過渡的關(guān)鍵一年。在全球疫情蔓延和經(jīng)濟(jì)遭到重創(chuàng)的這一年中，比特幣交出了一份還算及格的答卷。雖然未能在上半年傳統(tǒng)資產(chǎn)市場崩潰時突飛猛進(jìn)，但是下半年比特幣的優(yōu)異表現(xiàn)讓投資者驚呼，“數(shù)字黃金”正在取代“真正的黃金”。

1萬美元

這是2020年多空雙方爭奪最為激烈的一個價位。在9月份之前，1萬美元是比特幣最為重要的技術(shù)和心理阻力位。在超過半年的時間中，比特幣一直在試圖突破這一價位，經(jīng)過了十余次的嘗試之后，比特幣終于形成突破并勢如破竹進(jìn)入上行通道。

歷史新高

12月1日，比特幣終于突破了2017年12月17日創(chuàng)下的前歷史高點，并在此之后突破2萬美元多次刷新歷史新高，這是今年加密牛市中的一個里程碑式的事件，標(biāo)志著比特幣的成熟以及主流對加密資產(chǎn)的認(rèn)可。

機(jī)構(gòu)

主流對加密資產(chǎn)的認(rèn)可體現(xiàn)在機(jī)構(gòu)資金的流入上。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，如果2017年的加密牛市是個人投資者和ICO熱潮推動的話，那么2020年的牛市則是理性而可持續(xù)的，推動力是來自機(jī)構(gòu)的為了對沖通貨膨脹和法定貨幣貶值的需求。

Grayscale

工欲善其事，必先利其器。機(jī)構(gòu)資金不會選擇可能會面臨安全、監(jiān)管等多方面風(fēng)險的加密貨幣交易所，Grayscale的受監(jiān)管的比特幣信托基金和以太坊信托基金為機(jī)構(gòu)資金提供了風(fēng)險最小的投資比特幣的工具。在2020年中數(shù)十億美元的資金流入就是對Grayscale的加密投資工具的最好的認(rèn)可。

MicroStrategy

MicroStrategy代表了華爾街上的“聰明錢”，該公司在今年下半年宣布投資了4.25億美元的比特幣，并且在投資三個月之后就獲得了50%的浮盈。這是對比特幣和加密資產(chǎn)最好的背書，在12月比特幣價格創(chuàng)下新的歷史高點之后，MicroStrategy仍未停止投資比特幣的腳步，該公司發(fā)行了價值6.5億美元的可轉(zhuǎn)債以繼續(xù)加倉。

Square

同MicroStrategy不同，Square一直是加密行業(yè)的深度參與者。其Cash App為投資者提供了便捷的投資者加密貨幣的方法，今年下半年，Square宣布投資者5000萬美元的比特幣。此外，Square還成立了加密貨幣開放專利聯(lián)盟，旨在通過創(chuàng)建協(xié)作專利庫來增加對加密技術(shù)的訪問。

PayPal

PayPal的入場是2020年將加密貨幣推向主流人群的關(guān)鍵一步。雖然目前其平臺的加密交易只對美國用戶開發(fā)，但是已經(jīng)表現(xiàn)出了巨大的購買力。一旦PayPal的全球數(shù)十億用戶和2800萬商家支持加密支付，這將為加密行業(yè)釋放無法想象的需求和應(yīng)用。

Paul Tudor Jones

2020年，加密貨幣的布道者們已經(jīng)不僅僅是圈內(nèi)人士。億萬富翁Paul Tudor Jones成為了其中最新的一員，他不僅表示自己投資了比特幣，還建議所有人都將比特幣加入自己的投資組合。作為華爾街資產(chǎn)操盤手和宏觀投資巨頭，他的游說使得更多投資者更加堅信比特幣的價值。

J.K.羅琳

比特幣今年的頻繁“出圈”是加密資產(chǎn)走向主流的重要信號。很多娛樂界人士都表示對加密資產(chǎn)感興趣或者已經(jīng)投資了比特幣。這其中影響力最大的當(dāng)屬《哈利波特》系列小說的作者J.K.羅琳。她在5月16日發(fā)推咨詢關(guān)于比特幣的情況，這也引發(fā)了V神、Brian Armstrong和埃隆·馬斯克等人的回復(fù)。

央行數(shù)字貨幣

在全國蔓延的新冠疫情的影響下，紙幣使用量的下降和數(shù)字支付的普及迫使各國央行不得不對數(shù)字支付系統(tǒng)和央行數(shù)字貨幣進(jìn)行研究，這其中中國的央行數(shù)字貨幣數(shù)字人民幣開發(fā)上處于領(lǐng)先地位，不過另外兩大主要經(jīng)濟(jì)體美國和歐盟的數(shù)字美元和數(shù)字歐元同樣處于關(guān)鍵階段。

數(shù)字人民幣

中國的央行數(shù)字貨幣數(shù)字人民幣在2020年似乎每天都在取得進(jìn)展。從封閉測試，到試點測試，到數(shù)字人民幣錢包和數(shù)字人民幣紅包，中國的數(shù)字人民幣正在一步一步走向大規(guī)模應(yīng)用，這還在全球范圍內(nèi)引發(fā)了央行數(shù)字貨幣的開發(fā)競賽。

數(shù)字美元

美國將中國開發(fā)中的“數(shù)字人民幣”視為對美元貨幣霸權(quán)的巨大威脅，今年美國國內(nèi)關(guān)于數(shù)字美元的討論也無比熱烈。美國國會的多場聽證會都與數(shù)字美元有關(guān)，美聯(lián)儲也表示正在進(jìn)行這一方面的研究。

數(shù)字歐元

數(shù)字歐元同樣是歐洲央行今年的工作重點之一。歐洲央行行長拉加德認(rèn)為，數(shù)字歐元將是正在進(jìn)行的歐洲一體化進(jìn)程的象征，并最終有助于統(tǒng)一歐洲的數(shù)字經(jīng)濟(jì)。雖然未作出是否將發(fā)行數(shù)字歐元的最終決定，但是目前各方面的條件已經(jīng)成熟，數(shù)字歐元同樣呼之欲出。

Libra（Diem）

2020年，Libra一邊在努力想要人們不要把自己遺忘（發(fā)布新版本白皮書），一邊又在努力讓人們把自己遺忘（更名為Diem）。為了得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的放行，Libra（Diem）放棄了最初的多幣種支持的穩(wěn)定幣的計劃，而改為推出單一幣種的穩(wěn)定幣，預(yù)計在明年，全新的美元穩(wěn)定幣Diem就將面世。

USDT

市值最大的穩(wěn)定幣USDT在2020年增發(fā)了160億美元，由年初的40億美元附近增發(fā)四倍至年末的200億美元附近。USDT穩(wěn)定幣在加密生態(tài)中的重要性毋庸置疑，但是其仍然需要面對資產(chǎn)非一比一支持的質(zhì)疑以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)隨時可能落下的大棒。

以太坊2.0

以太坊2.0階段0主網(wǎng)信標(biāo)鏈的創(chuàng)世可能是2020年加密行業(yè)在技術(shù)領(lǐng)域最為重要的進(jìn)展之一。第二大區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)以太坊終于邁出了向權(quán)益證明網(wǎng)絡(luò)演進(jìn)的第一步， 如果能夠如計劃中的那樣在幾年內(nèi)解決以太坊網(wǎng)絡(luò)擁堵和高費用的問題，那么以太坊2.0將會有無盡的未來。

Filecoin

Filecoin是今年上線的另一個多次推遲主網(wǎng)上線時間的重要項目。Filecoin作為IPFS的激勵層，旨在通過引入?yún)^(qū)塊鏈和經(jīng)濟(jì)模型的設(shè)計來解決IPFS存在的問題。區(qū)塊鏈本身不適合存儲大量的數(shù)據(jù)，如果IPFS和Filecoin可以為區(qū)塊鏈提供一種長期儲存、成本低廉、安全性好、隱私保護(hù)性強(qiáng)的存儲方式，它必將會成為區(qū)塊鏈的重要基礎(chǔ)設(shè)施。

BSN

4月，由中國主導(dǎo)的區(qū)塊鏈服務(wù)網(wǎng)絡(luò)（BSN）正式推出。BSN旨在解決區(qū)塊鏈學(xué)習(xí)成本較高、開發(fā)周期較長、應(yīng)用部署成本高、不同底層應(yīng)用數(shù)據(jù)難以打通的問題。作為中國的“新基建”的一部分，BSN將作為區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施在其之上孕育無數(shù)的應(yīng)用創(chuàng)新。

波卡

被冠以“以太坊殺手”波卡（Polkadot）是另一個在2020年中表現(xiàn)突出的項目。一方面，波卡生態(tài)在加密行業(yè)內(nèi)縱橫捭闔，另一方面，波卡平行鏈的開發(fā)也在緊鑼密鼓的進(jìn)行。在加密市場方面，DOT的市值也在今年強(qiáng)勢進(jìn)入前十。

Chainlink

作為預(yù)言機(jī)項目中的龍頭老大，Chainlink在今年表現(xiàn)搶眼。特別是隨著DeFi在今年夏天的蓬勃發(fā)展，預(yù)言機(jī)成為整個生態(tài)中不可或缺或者說至關(guān)重要的一部分。2020年，Chainlink同多個業(yè)內(nèi)外項目或公司合作提供預(yù)言機(jī)服務(wù)，其代幣LINK的市值同樣進(jìn)入前十。

摩根大通

摩根大通代表了華爾街銀行對加密和區(qū)塊鏈行業(yè)的態(tài)度。在年初發(fā)布的報告中，摩根大通并不建議投資者投資加密貨幣，但是自身卻在積極擁抱區(qū)塊鏈技術(shù)。在將旗下區(qū)塊鏈平臺Quorum賣給ConsenSys之后，摩根大通又建立了自己的區(qū)塊鏈部門Onyx，并積極推動自身的數(shù)字貨幣JPM Coin的應(yīng)用。

Visa

2020年，銀行卡巨頭Visa同多家加密公司合作推出了加密銀行卡，這同樣加速了加密貨幣的普及。此外，Visa還申請了數(shù)字貨幣方面的專利，并與Circle合作開始把USDC穩(wěn)定幣集成到其平臺中，支持其擁有6000萬商家的全球支付網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行USDC支付。

Coinbase

今年年中，主要加密貨幣交易所Coinbase傳出可能在納斯達(dá)克上市的傳聞，這一消息在12月得到確認(rèn)，如果成功，Coinbase將成為首家上市的主要加密貨幣交易所，這同樣將會成為加密進(jìn)入主流的標(biāo)志。此外，今年Coinbase面向機(jī)構(gòu)的托管業(yè)務(wù)正在發(fā)展壯大，MicroStrategy的4.25億美元比特幣收購正是通過Coinbase完成。

DeFi熱潮

2020年夏天，比天氣還要熱的是加密行業(yè)中的DeFi熱潮。各個DeFi項目繼續(xù)如螞蟻搬家般將傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的各個部分在區(qū)塊鏈上重現(xiàn)，并展現(xiàn)出了驚人的潛力。在不到一年的時間中，DeFi中鎖定資產(chǎn)的總價值由6.75億美元飆漲至近150億美元，漲幅達(dá)到驚人的20倍。

流動性挖礦

流動性挖礦是今年夏天DeFi熱潮中的寵兒，大量資金蜂擁而入，每周甚至每天都在有新的項目推出流動性挖礦的經(jīng)濟(jì)模式。這催生了Yearn Finance和Harvest Finance這一些收益聚合類項目的火爆，不過隨著九月份之后DeFi熱度的消退，這些項目的可持續(xù)性仍然有待于進(jìn)一步驗證。

Compound

借貸協(xié)議一直是DeFi領(lǐng)域中最為熱門的應(yīng)用，而Compound在今年六月中旬發(fā)放治理代幣COMP則徹底激活了這一領(lǐng)域，Maker、Aave等借貸協(xié)議的鎖定資產(chǎn)總價值也一直居高不下。特別是在COMP幣價暴漲的推動下，DeFi項目紛紛跟隨，引發(fā)了大量資金的流入。

Yam

Yam見證了DeFi熱潮中最瘋狂的一周，也印證了DeFi熱潮中令人擔(dān)心的一面。由于存在Bug的代碼未經(jīng)審計，Yam項目在經(jīng)歷了上線之初的暴漲后隨即發(fā)現(xiàn)存在問題，在經(jīng)歷了24小時的努力仍無法解決之后，Yam成為了今年夏天DeFi熱潮中的一個反面教材。

YFI

收益聚合類項目Yearn Finance（YFI）是今年最火熱的DeFi項目之一，并在熱度退卻之后仍在保持發(fā)展勢頭。YFI代幣的價格則一度突破4萬美元，是當(dāng)時比特價格的四倍。而YFI創(chuàng)始人Andre Cronje也成為了DeFi領(lǐng)域的網(wǎng)紅，并不斷利用自己的影響力推出新的DeFi項目。

SushiSwap

SushiSwap和其匿名創(chuàng)始人Chef Nomi講述了一個“中心化”的DeFi項目如何去中心化的故事，在推出后被指責(zé)存在安全問題以及疑似騙局之后，Chef Nomi又被社區(qū)成員發(fā)現(xiàn)買幣套現(xiàn)，這最終使得SushiSwap項目的創(chuàng)始人轉(zhuǎn)移出控制權(quán)。

Uniswap

去中心化交易所DEX也沒有錯過這一輪DeFi熱潮。DEX龍頭老大Uniswap主導(dǎo)了非托管交易所的市場份額，由于提供了最廣泛的資產(chǎn)范圍和無許可的上市流程，Uniswap從今年夏天的DeFi熱潮中受益頗豐。

NFT

在DeFi熱潮過后，NFT被認(rèn)為最有可能成為業(yè)內(nèi)的新熱點。在2020年，多件數(shù)字藝術(shù)品和加密收藏品高價成交，越來越多的數(shù)字藝術(shù)家進(jìn)入這一領(lǐng)域進(jìn)行創(chuàng)作，目前NFT相關(guān)項目仍在升溫，這極有可能成為2021年的業(yè)內(nèi)熱點。

俄羅斯

今年俄羅斯在加密資產(chǎn)監(jiān)管方面取得較多進(jìn)展。2021年起，該國公民可以使用數(shù)字金融資產(chǎn)進(jìn)行交易，但是仍不能使用加密貨幣進(jìn)行支付。俄羅斯還計劃要求加密礦工報告挖礦數(shù)據(jù)、加密貨幣交易者為加密資產(chǎn)報稅以及公務(wù)員申報加密資產(chǎn)等。此外，該國還將區(qū)塊鏈用于地區(qū)性投票當(dāng)中。

OCC

由前Coinbase交易所高管Brian Brooks領(lǐng)導(dǎo)的美國財政部貨幣監(jiān)察長辦公室（OCC）正在試圖為加密企業(yè)提供良好的經(jīng)營環(huán)境。擬議的規(guī)則這將使加密貨幣企業(yè)能夠更多地使用銀行服務(wù)，除非它們涉及某些特定的風(fēng)險。

SEC

在今年，美國證券交易委員會（SEC）加大了對其認(rèn)為是未注冊證券的首次幣發(fā)行（ICO）行為的追查力度。其執(zhí)法部門在前11個月已經(jīng)收取了超過46.8億美元的非法收入和罰款，其中超過四分之一的罰款來自于Telegram的Gram代幣銷售。總共有12.6億美元的未注冊ICO資金被移交給了SEC。

Telegram

5月13日，Telegram創(chuàng)始人Pavel Durov在官方Telegram頻道發(fā)文稱，由于受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的阻礙，Telegram長期運行且陷入困境的區(qū)塊鏈項目TON正式關(guān)閉。美國證券交易委員會去年起訴Telegram以制止該公司向美國投資者分發(fā)TON代幣。

BitMEX

2020年，同樣遭遇監(jiān)管大棒的還有加密衍生品交易所BitMEX。10月1日，美國商品期貨交易委員會（CFTC）認(rèn)為該交易所非法運營加密貨幣衍生品交易平臺并違反反洗錢規(guī)定，還對BitMEX交易所CEO Authur Hayes在內(nèi)的四名高管發(fā)起訴訟。這一事件一度引發(fā)了加密市場震動。

比特大陸

礦機(jī)巨頭比特大陸創(chuàng)始人吳忌寒與詹克團(tuán)之間的宮斗大戲從年初持續(xù)到年末，雙方利用自身控制的比特大陸平臺向?qū)Ψ秸归_攻勢，并在法人變更、股東大會決議等方面對簿公堂。雖然在12月傳出雙方達(dá)成協(xié)議的消息，但這顯然影響了比特大陸的競爭力，一方面三巨頭中的億邦和嘉楠都已上市，另一方面身后的神馬礦機(jī)還在追趕，比特大陸亟需迅速挽回局面。

澳本聰

2020年的另一場懸疑大戲來自澳本聰Craig Wright與Ira Kleiman的百億美元比特幣之爭，雖然Wright口中的郁金香信托于今年到期，但是種種證據(jù)表明，他在法庭上提供了并不真實的證據(jù)。目前，該案件已經(jīng)被推遲至2021年開庭審理。

閃電貸

閃電貸攻擊正成為DeFi項目最為忌憚的殺手。2020年，bZx、Balancer、Harvest Finance、Value、Cheese Bank、OUSD等多個項目遭受閃電貸攻擊，損失金額達(dá)數(shù)千萬美元。這凸顯了DeFi協(xié)議安全的重要性，當(dāng)流入DeFi的資金越來越多時，這一點已經(jīng)尤為重要。

推特被攻擊

7月16日，社交媒體推特遭遇“史詩級”攻擊，Coinbase、Gemini、幣安等加密交易所以及巴菲特、奧巴馬、拜登、貝佐斯等名人的推特賬戶被盜并發(fā)布了“比特幣詐騙”信息，這引發(fā)了圈內(nèi)外對于中心化平臺安全性的擔(dān)憂。

OKEx暫停提幣

10月16日，加密交易所OKEx暫停提幣，因為該公司部分私鑰負(fù)責(zé)人正在配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查目前正處于失聯(lián)狀態(tài)導(dǎo)致無法完成授權(quán)。這引發(fā)了加密市場小幅震動，雖然最終在11月27日OKEx恢復(fù)提幣，但是仍對該交易所產(chǎn)生了不可逆轉(zhuǎn)的影響，大量比特幣流入幣安等競爭對手。

PlusToken

幣圈最大的資金盤PlusToken騙局在2019年給用戶和投資者造成了約30億美元的損失，在今年9月，6名骨干被檢察院提起公訴。今年來，全部27名主要犯罪嫌疑人和82名骨干成員被抓捕歸案。今年11月，根據(jù)刑事裁定書，所有扣押的數(shù)字貨幣已經(jīng)依法出售變現(xiàn)。
責(zé)編AJX