數字化轉型是當前中國經濟社會發展的重要趨勢和根本方向。中國保險資產管理業協會（以下稱“協會”）是專門履行保險資產管理自律職能的全國性金融自律組織。過去幾年，協會一直在積極探索應用信息化手段，加強預算管理。

近期，協會與百望云合作，重構了預算項目，整合了核算、報銷、OA 系統，通過智能管票、系統控制，搭建全流程自動化、智能化、數字化的財務費控報銷新系統。百望云為協會專門定制了預算項目庫，支持項目庫預算分級設立，擴大項目檔案支持維度以及細節功能的全面完善，進一步提升了協會預算管理精度，助力協會財務管理實現數字化轉型。

從手工處理向數字化轉變

為解決協會報銷發票查驗工作量大、差旅標準未嵌入系統、系統無法實時查看剩余預算和預算執行率等具體痛點，百望云與協會合作，積極探索從傳統手工處理模式向數字化模式轉變，力爭實現從流程驅動到數據驅動。新系統上線后，通過百望云智能費控平臺的良好服務，使協會財務管理自動化又上一臺階。

1、智能管票，減輕員工和財務的壓力

員工使用隨手記功能，可提前添加報銷費用明細、完成發票上傳查驗，保存后在報銷時可一鍵導入費用明細，再也不怕丟票忘票。

發票上傳后系統可自動識別并添加發票號碼、計算發票金額，可實現發票查驗，自動提示重復報銷、發票超期、發票抬頭與稅號是否一致，檢查工作前置，大大減少了財務的人工工作量與準確度。

員工發起報銷單/還款單時，關聯借款單，系統將自動沖借款，消除財務人員的手工沖抵環節；財務打款時，如果收款人為內部員工，可通過搜索自動帶出收款人銀行賬號、開戶行等信息，提高效率。

電子會計檔案，實現了會計檔案從前端采集接收，到中期整理歸檔，再到后期檔案利用和檔案管理的全生命周期閉環。

2、預算管控，提高部門預算管控的精度

重新設計了預算管控維度，使其更符合預算管理流程，將差旅管控標準前置到事前、事中，提升了預算管理效率。

提供部門維度的報表，可查看剩余預算和預算執行率，各項費用得到了有效控制和優化，大大提高部門預算管控的精度。

3、財務系統數據打通，實現數據分析和智能決策

智能化會計引擎，與核算系統打通，大大提高了財務日常處理效率。

自動化生成憑證，建立核算系統與報銷系統數據的連接，實現數據的統一。

提供決策層可視化的費用分析報表和指標，更好地監控預算執行情況，輔助管理層進行決策和風險評估。

數字化對各行業的賦能和重塑正在快速展開，保險資管協會持續積極運用數字技術，加強內控體系建設，提升風險防控能力，推動協會高質量發展。百望云也將繼續助力協會拓展財務數字化應用，促進業財融合發展，進一步提升數字治理能力。

審核編輯 黃宇