一、依法合規(guī)

　　嚴(yán)格遵守以人工智能金融應(yīng)用相關(guān)的信息技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)治理、隱私保護(hù)、業(yè)務(wù)監(jiān)管等領(lǐng)域法律規(guī)范，堅(jiān)守智能金融的合規(guī)底線和行為紅線。積極采用人工智能相關(guān)國家標(biāo)準(zhǔn)、金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和自律標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵(lì)執(zhí)行嚴(yán)于法律規(guī)范、國家標(biāo)準(zhǔn)和金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。結(jié)合人工智能應(yīng)用新進(jìn)展新特點(diǎn)，積極加強(qiáng)人工智能應(yīng)用與發(fā)展的共性法律問題研究，推動(dòng)建立符合我國國情、更具智能化時(shí)代適應(yīng)性的多層次智能金融法治體系。

　　二、以人為本

　　以維護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益、增進(jìn)金融消費(fèi)者共同利益為應(yīng)用導(dǎo)向，尊重社會共同價(jià)值觀和倫理道德，持續(xù)提升技術(shù)水平、改進(jìn)管理方式，開發(fā)“有溫度的”智能金融產(chǎn)品服務(wù)，促進(jìn)數(shù)字普惠金融發(fā)展。堅(jiān)持守正創(chuàng)新、科技向善，制定實(shí)施科學(xué)合理的金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制、隱私安全政策、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施和應(yīng)急處置安排，在數(shù)據(jù)獲取、算法設(shè)計(jì)、產(chǎn)品研發(fā)和應(yīng)用過程中消除偏見和歧視，禁止人工智能濫用、惡用，避免誤用。

　　三、安全可控

　　加強(qiáng)人工智能研發(fā)者、使用者及其他相關(guān)方的能力建設(shè)和行為規(guī)范建設(shè)，確保相關(guān)人員具備人工智能金融應(yīng)用所需的專業(yè)能力、業(yè)務(wù)知識和工作經(jīng)驗(yàn)。加強(qiáng)理論研究、模型測試、安全評估和審計(jì)體系建設(shè)，不斷提升智能金融系統(tǒng)透明性、可靠性、可控性，逐步實(shí)現(xiàn)可追溯、可信賴、可審計(jì)。按照分級分類管理思路，結(jié)合具體應(yīng)用場景確定相應(yīng)級別的算法模型可解釋程度，不應(yīng)以技術(shù)黑箱等作為可解釋性不足的理由。做好技術(shù)供應(yīng)商盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)隔離和退出管理，不斷提升自身技術(shù)實(shí)力和運(yùn)維能力，避免對單一供應(yīng)商的過度依賴。

　　四、權(quán)責(zé)清晰

　　從業(yè)機(jī)構(gòu)董事會及高級管理層應(yīng)推動(dòng)建立科學(xué)合理的人工智能治理框架，為本機(jī)構(gòu)應(yīng)用人工智能所產(chǎn)生的結(jié)果負(fù)責(zé)。主動(dòng)建立完善清晰、透明、公開的權(quán)責(zé)清單，明確研發(fā)者、使用者及其他相關(guān)方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，建立覆蓋人工智能應(yīng)用全流程的問責(zé)機(jī)制。堅(jiān)持負(fù)責(zé)任金融理念，通過信息披露、風(fēng)險(xiǎn)提示、產(chǎn)品公示、隱私政策聲明等方式，切實(shí)維護(hù)金融消費(fèi)者知情權(quán)、自主選擇權(quán)、公平交易權(quán)、信息安全權(quán)等權(quán)利。與合作機(jī)構(gòu)、技術(shù)供應(yīng)商等審慎簽訂合同協(xié)議，明確風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、服務(wù)安排、數(shù)據(jù)管理、投訴處置等方面的責(zé)任邊界。
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